YFI coin là token được tạo ra từ dự án Yearn.finance với giá cao chỉ sau Bitcoin và cao hơn 5 lần giá của Ethereum. Vậy vì sao đồng coin này lại có giá trị như vậy mà khối lượng giao dịch cũng như vốn hóa lại thấp hơn ETH? Để tìm được câu trả lời thì hôm nay, dautu.io sẽ giúp bạn tìm hiểu Yearn.finance là gì, YFI coin là gì cũng như những ưu nhược điểm của dự án này.

Yearn.finance (YFI) là gì

Yearn.finance là gì?

♦ DeFi (Decentralized Finance) là tài chính phi tập trung.

Nhìn chung, Yearn.Finance hoạt động giống như một tổ chức quỹ đầu tư ủy thác mà nhà đầu tư gửi tiền vào đó để hệ thống mang đi cho vay sau đó thu về lãi suất, phần thưởng hay yToken.

Vậy công cụ này giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận như thế nào? Câu trả lời sẽ ở phần sau “những sản phẩm tối ưu hóa lợi nhuận mà Yearn.Finance cung cấp.”

Ai là người tạo ra Yearn.Finance (YFI)?

Người sáng lập ra Yearn.Finance (YFI) là Andre Cronje – một người có kinh nghiệm hơn 20 năm trong ngành công nghệ thông tin, từng làm cố vấn kỹ thuật cho Fantom Foundation, là người đánh giá mã và đối tác tại Crypto Briefing.

Andre Cronje đã tạo ra YFI nhưng không giữ một chút nào cho mình mà tất cả là dành phân phối cho các nhà cung cấp thanh khoản. Điều này khiến anh được tôn sùng và được so sánh với người sáng lập Bitcoin là Satoshi Nakamoto.

Các sản phẩm tối ưu hóa lợi nhuận của Yearn.Finance (YFI)

Sản phẩm Vaults của Yearn.Finance (YFI)

Sau khi gửi tiền, đầu tiên tiền của bạn sẽ được chuyển đến hợp đồng Vaults và sau đó được triển khai cho một hoặc nhiều hợp đồng chiến lược một cách tự động.

Dưới đây là những lựa chọn để bạn đầu tư vào Vaults với % APY tương ứng.

Mặt khác, quyền lưu ký và trách nhiệm đối với tài sản của bạn vẫn là của bạn. Bạn có thể rút tiền bất cứ lúc nào.

• 20% Phí Hiệu suất: Được khấu trừ từ lợi nhuận kiếm được mỗi khi Vault thu hoạch một chiến lược.
• Phí quản lý 2%/năm: Tỷ lệ cố định được lấy từ tiền gửi Vaults trong một năm. Phí này được chiết xuất bằng cách tạo ra các cổ phiếu mới của Vaults, do đó làm loãng những người tham gia Vaults. Điều này được thực hiện vào thời điểm thu hoạch, và được tính dựa trên thời gian kể từ lần thu hoạch trước.

Ví dụ: Bạn lựa chọn chiến lược đầu tư qua Synthetix (SNX) từ Vaults, khi Vault thu hoạch chiến lược sau 1 năm thì lãi suất APY kiếm được là khoảng 170%. Bạn đầu tư số tiền là 2000 USD vào Vaults => Phí quản lý bạn phải trả là 2*2000/100 = 40 USD, phí hiệu suất bạn phải trả là: 20%*(170%*2000 – 2000) = 280$, còn số tiền cuối cùng bạn nhận được sẽ là: 2000 * 170% – 280 – 40 = 3080 USD (tức là sau 1 năm bạn lãi thêm 1080 USD dù bạn không làm gì cả).

Lưu ý: Vault sẽ chỉ thu hoạch nếu nó có lãi sau phí để nhà đầu tư không rút ít hơn số tiền gửi của họ.

Sản phẩm Earn từ Yearn.Finance (YFI)

Là sản phẩm cốt lõi của Yearn.Finance. Earn là công cụ cho vay tổng hợp, luôn cố gắng đạt được lợi suất cao nhất cho các đồng tiền được hỗ trợ như DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD hoặc wBTC. Nó thực hiện điều này bằng cách lập trình chuyển những đồng tiền này giữa một số giao thức cho vay (AAVE , dYdX và Compound), cái nào lãi suất cao hơn thì gửi sang cái đó.

Ví dụ: người dùng có thể gửi DAI vào nhóm Earn yDAI. Yearn sẽ lập trình gửi DAI vào một trong ba giao thức cho vay (AAVE, dYdX, Compound). Yearn sẽ tự động rút tiền từ giao thức này và gửi tiền sang giao thức khác khi lãi suất thay đổi giữa các giao thức. Do đó, người dùng sẽ luôn nhận được mức lãi suất tối ưu cho khoản tiền gửi DAI của mình.

Sản phẩm Woofy từ Yearn.Finance (YFI)

Woofy là token được tạo ra nhằm mục đích chuyển đổi hai chiều giữa YFI token và WOOFY token do giá của YFI quá cao.

Nhìn chung WOOFY không phải là cách kiếm tiền từ Yearn.Finance mà chỉ là một hình thức chuyển đổi giúp chia nhỏ YFI token ra để người dùng có thể sử dụng trong các hoạt động của mình trên Yearn.Finance mà thôi.

Ứng dụng Iron Bank từ Yearn.Finance (YFI)

Iron Bank là đơn vị được liên kết với Yearn.Finance. Iron Bank cung cấp một cách đơn giản để tiếp xúc với các token mới. Bạn có thể vay từ Iron Bank, sử dụng những token mà bạn đang có để làm tài sản thế chấp mà không cần phải bán chúng đi. Hoặc bạn không tìm thấy Vault phù hợp cho các token của mình thì bạn cũng có thể cung cấp những token này vào Iron Bank để kiếm lãi suất.

Dưới đây là bảng lãi suất/cho vay một số đồng coin tại Iron Bank mà bạn có thể cho Iron Bank vay hay mượn từ Iron Bank. Từ bảng này bạn có thể thấy USDT có Lend APY là 6,88% nghĩa là bạn cho ngân hàng này vay thì sẽ thu về đc 6,88% APY còn Borrow APY nghĩa là bạn đi vay ngân hàng và phải thanh toán 10,58% cho họ.

YFI coin là gì?

YFI có ưu điểm là sự khan hiếm khi nguồn cung chỉ có 36.666 đồng coin và đã được phân bổ hết. YFI không có đợt chào bán ra cộng đồng như những đồng coin khác, không có nhà tài trợ nào được sở hữu và ngay cả người tạo ra nó cũng không. Điều này làm người ta tin tưởng rằng đồng tiền này sẽ hoàn toàn do những người tham gia vào mạng quyết định cho tương lai của YFI.

Một trong những lý do để đầu tư vào Yearn Finance là bản phát hành của LINK Vault. Điều này bổ sung một phương thức gửi tiền khác cho Yearn Finance. Với điều này, những người nắm giữ token LINK có thể sử dụng tài sản kỹ thuật số của họ làm tiền gửi khi họ bảo trợ cho Yearn Finance.

Nếu thu nhập tiềm năng của một nhà đầu tư sẽ tăng lên 15%, thì nhiều người dùng DeFi sẽ tham gia vào Yearn với tư cách là DAPP chính để mang lại cho họ thu nhập thụ động mà họ vô cùng khao khát.

Yearn Finance là một trong những công nghệ tài chính sáng tạo trên thị trường có thể thay đổi cách chúng ta thực hiện các hoạt động cho vay và tổng hợp lợi nhuận của mình. Nói chính xác hơn, Yearn Finance đã giới thiệu nhiều tính năng cho phép người dùng có quyền truy cập vào các khoản lãi mà không cần bất kỳ trung gian nào.

Nhược điểm của Yearn.Finance/YFI coin là gì?

Ưu điểm khá nhiều nhưng nhược điểm của Yearn.Finance (YFI coin) cũng không ít.

+ Vốn hóa và khối lượng giao dịch thấp, vì giới hạn nguồn cung của YFI đã hết nên nhiều nhà đầu tư không hứng thú với việc đầu tư vào YFI bằng những đồng coin khác. Ví khối lượng giao dịch thấp nên tính thanh khoản cũng không được cao.

+ YFI được dùng với mục đích chính là để quản trị là chính chứ không phải là để trao đổi/mua bán

+ Người tạo ra YFI là Andre Cronje đã nói rằng anh ấy muốn rời khỏi không gian DeFi, điều này làm nhiều người lo ngại về việc dự án đóng cửa.

+ Yearn.finance đã phải đối mặt với nhiều lo ngại về bảo mật trong quá khứ

+ Tương lai của Yearn.Finance không rõ ràng cũng tương tự như thị trường tiền ảo hiện nay vì đều chưa được hợp pháp.

+ Từng bị hacker tấn công vào tháng 2/2021 và lấy đi khoảng 11 triệu USD nên vẫn có lỗ hổng bảo mật của Yearn.Finance và có thể khiến cho nhà đầu tư bị mất tiền.

+ Những giao dịch mua/bán đồng YFI hiện nay chủ yếu là đầu cơ chứ không như Ethereum (ETH), Cardano (ADA) và Tron (TRX) tăng giá dựa trên các quan hệ đối tác chính được hình thành hoặc sự quan tâm ngày càng tăng đối với các ứng dụng phi tập trung được gắn trên nền tảng của họ.

+ Có sự cạnh tranh mạnh mẽ khi người dùng có thể gửi tiền thẳng vào các nền tảng cho vay phi tập trung như Aave, dYdX , Compound, Maker , InstaDApp, Dharma Protocol , bZx, KittieFight và Mainframe hay các ứng dụng cũng có tính năng tương tự như Tron Network và Binance Smart Chain.

Mua YFI coin ở đâu?

Nếu như bạn muốn đầu tư vào YFI thì có thể lựa chọn một trong các sàn sau đây:

Ví lưu trữ YFI token

Bạn có thể lưu trữ YFI coin tại một trong các ví sau:

Qua đây, mong rằng bạn đã hiểu Yearn.Finance cũng như YFI coin là gì và có nên đầu tư vào nó hay không rồi. Nếu như bạn còn bất kỳ thắc mắc gì liên quan tới YFI token hay dự án Yearn.Finance, bạn có thể để lại comment để được giải đáp trong thời gian sớm nhất. Chúc bạn thành công với quyết định đầu tư của mình.